【マネーフォワード家計簿歴7年】貯金を習慣化する便利機能5選を紹介

【マネーフォワード歴7年】 貯金を習慣化する 便利機能5選を紹介子供の為のお金の知識≪増やす・守る≫

どうもパンダです。
今回は貯金したいけどできない!めんどくさいことは嫌い!という方向けに、パンダ自身が使っている家計簿アプリマネーフォワードの便利機能5選を紹介します。
パンダ自身は大学生の頃からエクセルで家計簿をつけておりマネーフォワードでの家計簿歴は7年目になります。マネーフォワードと出会ってからは家計簿を付ける時間は1か月あたり20分程で集計から支出の振り返りまで出来ています。皆さんも忙しい中この記事を読んで頂いていると思うので、実際にパンダがマネーフォワードを使って本当に便利だと思った機能だけを紹介します。
貯金したいけどそもそも支出が毎月多すぎるよ!って方は下記の記事を先に読んで頂くと蓄財体質になる為のマインドがわかる様になります

貯金ができない理由はこれ!蓄財の3か条を解説

この記事は下記の様な方にお勧めです

  • 貯金したいけどなかなか貯まらない
  • 過去に家計簿の挫折経験がある
  • マネーフォワードは機能が多くて何が良いのかわからない
  • マネーフォワードは無料版とプレミアム版どっちがいいの?

それでは早速見ていきましょう。



マネーフォワードで絶対使うべき便利機能5選

自動連携

マネーフォワードの醍醐味はやっぱりこの自動連携です。勿論手動で家計簿を付けていくことも出来ますが、自動で家計簿を付けてくれる便利さを知ったらもう確実に戻れません。
では自動連携をするってどういうことなの?という方もいると思うので順番に解説していきます。

自動連携ってそもそも何?メリットは?

銀行口座やクレジット、ICカード、ポイントカード、証券口座、携帯代、通販等、普段私たちが利用しているサービスと連携する事で、家計簿をわざわざつけなくても自動で家計簿が付けられる便利な機能です。

≪参考≫マネーフォワード_対応金融関連サービス一覧

社畜パンダ
社畜パンダ

これだけ網羅されていれば、普段の家計簿はほぼ自動化出来ちゃうね

パンダ子
パンダ子

私もAmazonやLINEPay、クレカ等利用頻度の高いサービスを連携させてるおかげで、家計簿が自動で出来て助かってるわ

安全性は?情報の機密性はどうなってるの?

≪参考≫マネーフォワード MEでのセキュリティの取り組みについて

社畜パンダ
社畜パンダ

マネーフォワードに連携する時に登録するIDやパスワードは、あくまでも利用明細や残高を見に行く為の情報ってことだね

パンダ子
パンダ子

だからってパスワードの使いまわしはやめなさいよ

社畜パンダ
社畜パンダ

(ギクッ)はーい.

自動連携を活用する為に必要なこと

普段の支払いでクレジットやICカード、QR決済、現金等様々な支払方法がありますが、現金以外の支払い手段をマネーフォワードに連携しておくことをお勧めします。そうする事で現金決済の時だけ家計簿を付ければ良い状態が作れるので、家計簿を継続するハードルがぐんと下がります。

パンダ子
パンダ子

最近はほぼ現金を使わないから、連携しておけば自動で家計簿が完成するのは助かるわ

社畜パンダ
社畜パンダ

これならめんどくさがりの僕でも家計簿を続けれそうだよ

カテゴリのカスタマイズ

マネーフォワードにはデフォルトで下記の様なカテゴリが用意されています。

このカテゴリは全て使う必要はなく、カテゴリをマイルールでカスタマイズをした方が意味のある家計簿になります。何故カスタマイズが意味のある家計簿になるかというと、自分の弱み(つい使いすぎてしまうカテゴリ)をわかりやすくする事で、振り返った時に反省が出来る意味のある家計簿が作れるようになります。

パンダ子
パンダ子

私の場合は友人との交際費と旦那との交際費を分類分けする事で、『友人との飲み会が多くて出費が多かったから、今月は控え目にしよう』といった振り返りの目安にしていたわ

パンダ
パンダ

他にもコンビニでよく買い物してしまう場合は、食費の中に『コンビニ』のカテゴリを設けたり、仕事上での『付き合いの飲み会』などのカテゴリを設けて振り返りやすいカテゴリを作ったりすることで無駄を省くことも出来ますね

資産・負債・収入・支出の一元管理

証券口座や住宅ローン、銀行口座、クレカ等の決済手段を連携しておくことで、マネーフォワード上で資産・収入・支出すべてを一元管理が可能になります。紙の家計簿ではここまでやろうとするとかなりの作業工数がかかってしまいますが、マネーフォワードを活用する事で『家計管理』+『アセットアロケーション(資産配分)の見直し』も同時に行う事が出来る優れものです。

MY通知

口座の残高や入出金履歴をメールやプッシュ通知で知らせてくれます。例えば下記の様な通知設定が可能です。

『給付金・手当の入金』をお知らせ

連携している銀行に給付金や手当などの振込があった際にお知らせ

パンダ子
パンダ子

子供手当が振り込まれた時に通知されるのは忙しいパパ・ママには便利ね

『カード引落し時の残高不足』『カードの使いすぎ』をお知らせ

クレジットカードの引落し額に対して、引落し口座の残高が足りないときにお知らせしてくれます。残高不足による「うっかり」での支払い遅延が防げるので、安心して引落し日を迎えることができます。*プレミアムプランのみ利用可能
またカードの使いすぎ通知と合わせて活用する事で、買い物をし過ぎてカードの利用残高に驚く心配がなくなります。

社畜パンダ
社畜パンダ

キャッシュレス決済は便利だけど使いすぎてしまうから使いすぎ防止にもいいね

パンダ子
パンダ子

それとクレジットカードの支払い遅延は信用情報に遅延情報が登録されてしまうから、少しでも心配な人は必ず支払い漏れや遅延が無いようにMY通知を設定しておくべきね

『ポイントの有効期限』が近づくとお知らせ

ポイントカードやクレジットカードを連携していると、ポイントの有効期限を30日前にお知らせしてくれます。期限が近いポイントを交換したり、割引に使ったりすることで、無駄なく家計の支出を減らすことができます。*プレミアムプランのみ利用可能

マンスリーレポート

家計の黒字・赤字をひと目で確認できる成績表のようなものです。紙の家計簿の場合であれば金額だけでの比較になってしまいますが、マネーフォワードでは自動でグラフを作成してくれるので資産や貯金、ローン返済状況が可視化出来るのでモチベーションアップに繋がります。*一部プレミアムプランのみ利用可能

社畜パンダ
社畜パンダ

ただ数字が増えていくだけよりも、右肩上がりのグラフで資産が増えていくのがわかると貯金や投資も楽しく継続できるかもね

補足≪無料版とプレミアム版どっちがいいの?≫

ここまでマネーフォワードの便利機能を紹介してきましたがいくつかの機能はプレミアムプランのみでしか利用できない機能もありました。最後に自分にはプレミアムプランと無料プランどっちが最適かチェックしてみましょう!

パンダ子
パンダ子

チェックリストで自分に必要なプランがわかった人は今すぐマネーフォワードアプリをインストールするのをオススメするわ

社畜パンダ
社畜パンダ

これ後回しにすると絶対インストールしないやつだね笑

まとめ

以上が貯金を習慣化するマネーフォワードの便利機能5選でした!
まだマネーフォワードをインストールしていない人は今から家計簿生活をスタートさせましょう!
▼マネーフォワードMEインストールはこちら▼
マネーフォワードを使って家計簿を始める

▼貯金ができる様になったら次はその資金を元手に投資信託を始めよう▼
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では今日はこの辺で!貯金をして将来の準備を今からはじめましょう!
パンダでした!



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